Konsep takaful sangat simple. So jangan sulitkan sangat urusan bila nak amik mana-mana pelan.

Tak perlu nak jumpa semua 11 ejen drp syarikat takaful yang ada kat Malaysia utk compare. Katakan setiap ejen present 2 produk drp syarikat mereka, bermakna kita ada 22 pelan utk dipilih. Sah-sah makin pening, atlast tak ambil sampai ke sudah

Konsider situasi berikut:

✔sehat=kerja=ada gaji=ada duit

✔sakit=tak dpt kerja=tak ada gaji=nak pakai duit

✔takaful=bagi duit

Bagaimana klo tak de takaful ?

❌

-guna kredit card

❌

-keluarkan duit tabung haji(kalau ada)

❌

-jual barang kemas bini

❌

-jual kereta

❌

-jual rumah

❌

-jual apa saja selagi boleh

❌

-gadai maruah

Diulang lagi sekali, mana-mana syarikat ada manfaat utama dalam sijil:

-Mati

-Tpd

-Sakit kritikal

-Kemalangan

Jadi, pergi jumpa mana-mana ejen dari mana-mana syarikat minta diaorg quote manfaat seperti diatas.

Berapa jumlah ???

✔Untuk manfaat asas kematian dan tpd:

Kaedah 1(Liquidity)

=jumlah gaji × 120

Kaedah 2(Conservation)

=jumlah gaji × 12 ÷ 0.07

✔Untuk manfaat penyakit kritikal

=jumlah gaji × 60

Kenapa 60 ? Tempoh 60 bulan adalah bersamaan dgn 5 tahun adalah satu tempoh sukar sekiranya seseorang disahkan mengidap salah satu drp 36 penyakit. Banyak kos-kos terlibat terutamanya melibatkan barang pakai buang, supplement, dan peralatan bantuan lain.

Pastikan ada manfaaat diatas dulu sebelum nak fikirkan produk-produk lain yang berfungsi sebagai pelengkap.

Medical plan stand alone atau rider ?

✔Kalau belum ada apa-apa pelan, boleh konsider untuk ambil jenis rider. Pastikan ada manfaat waiver

✔Ambil yang jenis standalone jika dah ada pelan hayat lain

cheers

Tq bro Isham Ismail